Konsekuensi Ekonomi dan Sosial Pencucian Uang

Mudah untuk memahami dampak pencucian uang pada korban awal – mereka yang kehilangan dana sebagai akibat dari kejahatan predikat – tetapi bisa ada efek yang lebih mendalam dan lebih abadi pada masyarakat secara keseluruhan.

Sementara beberapa orang khawatir bahwa upaya Anti-Pencucian Uang (AML) dapat memiliki efek merusak pada perdagangan, terutama di negara-negara berkembang, mari kita lihat sejumlah cara pencucian uang melukai kita semua. Kami akan fokus pada negara-negara berkembang karena dampaknya bisa diperbesar hingga proporsi ekstrim.

Dampak pertama, dan yang paling jelas, adalah peningkatan korupsi dan kejahatan. Di banyak yurisdiksi yang merupakan tempat untuk pencucian yang berhasil, sering ditemukan kurangnya perhatian pada pihak pemerintah dan / atau regulator – beberapa kejahatan predikat, sedikit atau tidak ada pelaporan, penegakan, hukuman atau ketentuan untuk menyita dana terlarang, dll. Kondisi-kondisi tersebut kemudian dapat mendorong penyuapan pejabat pemerintah dan bank, pengacara, akuntan dan lainnya. Begitu tonggak itu didirikan, tidak lama sebelum penyuapan mengalihkan pandangan dari kejahatan lain, bahkan kekerasan.

Dampak kedua (berlaku di setiap yurisdiksi) adalah pada bisnis yang sah. Di mana pencuci pakaian menggunakan perusahaan depan untuk menyembunyikan dana ilegal, adalah mungkin, bahkan mungkin, bahwa operasi perusahaan depan dapat disubsidi. Hal ini dapat memungkinkan perusahaan depan untuk menjual produk dengan atau di bawah biaya, mendorong pesaing sah mereka keluar dan membuka pintu untuk ekspansi oleh perusahaan depan. Ketika perusahaan depan tumbuh, itu memberikan kesempatan yang lebih besar bagi para pencuci untuk memindahkan lebih banyak dana terlarang. Di negara berkembang, tidak perlu waktu lama bagi kriminal / pencuci untuk menguasai seluruh industri.

Namun, harus ditekankan bahwa pencuci tidak berbagi tujuan yang sama dari pemilik bisnis yang sah, yang berusaha memaksimalkan keuntungan mereka melalui operasi perusahaan yang menguntungkan dan berkelanjutan. Perhatian utama pencuci mulut bukanlah kembalinya, tetapi keberhasilan penyelubungan asal dan kepemilikan dana yang ia kendalikan.

Dalam hal ini mengabaikan praktik bisnis normal yang mengarah ke area lain yang menjadi perhatian – distorsi ekonomi. Launderer sering menginvestasikan uang mereka dalam aset atau kegiatan yang tidak menguntungkan secara ekonomi ke negara-negara di mana dana tersebut berada. Misalnya, saat ini, di dunia di mana harga real estat telah turun tajam dalam beberapa tahun terakhir karena gelembung hipotek yang meledak dan tekanan global lainnya, harga properti di Nairobi, Kenya melonjak – meningkat 2-3 kali dalam 5 terakhir tahun. Dan apakah itu mengherankan? Dengan undang-undang pencucian uang yang longgar dan perbatasan bersama 500 mil dengan Somalia, sangat mudah untuk menebak di mana banyak uang tebusan Somalia telah hilang. Ini telah mengambil kepemilikan rumah langsung dari tangan banyak orang Kenya yang bekerja keras.

Distorsi semacam itu dapat, pada gilirannya, menyebabkan pemerintah salah menafsirkan data ekonomi. Tanpa melihat tren ekonomi sejati negara mereka, kepemimpinan cenderung membuat keputusan yang tidak sesuai dengan kepentingan negara mereka.

Ketika kondisi berubah di salah satu lokal ini, seorang pencuci akan mengeluarkan uangnya secepat mungkin, seringkali dengan sedikit atau tanpa memperhatikan kerugian yang mungkin mereka pertahankan. Dalam ekonomi yang didorong atau ditopang oleh uang yang dicuci, efek riak di seluruh masyarakat ketika "modal penerbangan" ini tiba-tiba menghilang dapat mencapai proporsi tsunamic. Seorang pencuci yang baik tidak akan mengekspos uangnya sendiri ketika ia dapat menggunakan lembaga keuangan dan investor lainnya. Ketika modal penerbangan pergi, nilai jatuh, default pinjaman, dan bank runtuh. Investigasi dan tuntutan hukum terjadi. Reputasi negara ini ternoda. Investasi yang sah terjadi di tempat lain. Pada akhirnya, bahkan pemerintah pun tidak bisa bertahan.

Ada risiko lain juga, tetapi mereka dicadangkan untuk siswa pencucian uang yang lebih serius dan untuk hari lain.

Leave a Reply